21, 10月, 2020
yabo体育注册|赛季末信托资产规模为2128万亿韩元连续10个季度减少

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赛季末信托资产规模为21.28万亿韩元,连续10个季度减少

根据信托行业协会的最新数据,根据“清除通道,消除重叠”监管政策的要求,信托资产规模进入稳定下滑期。

信托资产规模由快速扩张转变为持续收缩,截至第二季度末信托资产规模为21.28万亿韩元,同比减少5.56%,比年初减少3250.48亿韩元。环比下降0.22%,降幅缩小。这是2017年第四季度以来信托业管理资产规模连续10个季度下降。根据今年第二季度的下降数,2020年第一季度末比2019年第四季度末减少了2772.93亿韩元,2020年第二季度末比第一季度末减少了477.55亿韩元。

信托资产规模压力下降明显

截至今年第二季度末,集合信托和管理财产信托的总比率为65.37%,信托业的主管管理业务比重已接近三分之二。

复旦大学信托研究中心主任殷信民评论指出,这是促进行业变革和发展的实际成果。殷信民表示,2020年上半年集合信托市场持续升温,一方面融资类业务规模受到压缩和限制的情况下,信托公司大力发展标准化产品市场,短期内集合信托产品规模大幅增长。另一方面,随着疫情缓解和经济活动有序恢复,加上递延的市场需求,集合信托产品增加了。新集合信托和财产信托的总比率为77.52%,可见信托业提高事前管理能力的效果显著。

从信托资产功能划分来看,截至2020年第二季度末,事务管理类信托比率从2019年第二季度末的55.12%下降到2020年第二季度末的45.02%,下降了10.1个百分点。环比第一季度末减少了2.07个百分点。融资类信托为6.45万亿韩元,环比增长4.33%。第二季度末比率为30.29%,比第一季度末的28.97%上升了1.32个百分点。

殷信民提醒说,需要重视的是,一方面融资类信托是目前信托业的主要业务类型之一。另一方面,压降融资信托业务是基本趋势。信托公司应响应监管要求,逐步压缩非法融资业务,提高标准化产品(股票、债券等)的构成比例等,加快业务模式的变化,重点提高标准化资产的投资能力和标准化资产产品的收益率,增强信托产品竞争力。

另一方面,上半年有几家信托公司进入了增资增资运营阶段,从目前掌握的信息来看,将有更多的信托公司加入增资增资小组。殷信民认为,今年的增资增股为明年抓住更多展示机会奠定了坚实的资本基础。信托公司的增资意愿普遍增强,资本实力有待进一步提高。今年5月,《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》将资金信托业务的规模限制与信托公司的净资产挂钩,建立和完善资本补充机制,提高资本实力刻不容缓。信托公司从增加股东实际投入、减少分红等多个方面提高净资产规模,提高资金信托业务的相关限度,同时提高资金信托业务的风险承受能力。

信托经营业绩稳定上升

在利润方面,2020年第二季度末信托业利润为1967.75亿韩元,同比2019年第二季度末比1749.5亿韩元增加12.50%,环比第一季度末的1923.90亿韩元增加2.28%。截至2020年第二季度末,信托业净资产6492.5亿元,同比增长8.55%,风险补偿能力进一步加强,目前信托业风险得到全面控制。

2020年第一季度信托业受到传染病及经济下行的冲击,业务发展中断。第二季度疫情得到有效控制,复工复产持续推进,信托业也在逐渐恢复业绩。今年上半年信托业实现经营收入550.52亿韩元,同比2019年第二季度末522.95亿韩元增长5.27%。第二季度营业收入为294.86亿韩元,比第一季度的255.65亿韩元增加了15.34%。

2020年上半年,全行业68家信托公司的信托业务收入为401.34亿韩元,同比增长12.23%。第二季度信托业务收入为210.75亿韩元,比第一季度的190.59亿韩元增加了10.58%。2020年第二季度末,信托业务收益为营业收入72.90%,超过2019年第二季度末的68.38%。

经营收入中,2020年第二季度末投资收益为107.52亿韩元,比去年同期2019年第二季度末的126.55亿韩元下降15.04%。投资收益为19.53%,低于去年同期的24.20%,高于第一季度末的17.66%。第二季度投资收益明显提高,达到62.36亿元,环比第一季度45.16亿元增加38.09%,比第一季度增加17.2亿元。

今年上半年信托业利润为341.2亿韩元,比2019年上半年的374.96亿韩元减少了9.05%。第二季度利润为174.92亿韩元,比第一季度的166.10亿韩元增加了5.31%,保持了良好的盈利状态。2020年第二季度人均利润为59.51万韩元,同比下降8.43%,环比第一季度54.48万韩元增加9.23%。

2020年第二季度末,68家信托公司相关清算项目1685家,年度综合实际收益率为6.25%,比去年同期高2019年第二季度4.49%。平均年度综合信托补偿率为1.26%,远远高于第一季度的0.66%,这与信托业务结构转移到提高事前管理能力有关。

据殷新民评论,今年第二季度利润增长与预防新冠肺炎疫情、加快复工复产的经济运行态势改善有关。各信托公司年报显示,上半年顺差增速有所不同,信托公司之间的差距越来越大,头部信托公司的利润优势突出。(威廉莎士比亚、温斯顿、信托公司、信托公司、信托公司、信托公司、信托公司)一些信托公司由于净利润下降,少数信托公司陷入亏损行列,这些信托公司应努力清理各种风险雷点,开拓新业务,逐步稳步提高业绩。

对房地产和金融机构的投资规模大幅减少。

从功能比率来看,截至2020年第二季度末,资金信托为17.66万亿韩元,同比2019年第二季度末比19.05万亿韩元下降7.30%,环比第一季度末的17.7万亿韩元下降0.23%。

从资金信托在五大领域的比重来看,2020年第二季度末的排名如下:工商企业(31.51%)、基础产业(16.37%)、房地产(14.16%)、金融机构(12.84%)、证券市场()

资金信托流入工商业为5.56万亿韩元,同比2019年第二季度末下降0.89%,环比第一季度末5.48万亿韩元增加1.46%。2020年第一季度和第二季度工商企业的资金比重分别增加到30.98%和31.51%。近两年来,基础产业信托规模超过金融机构和证券投资,成为资金信托投资的第二大领域。2020年第二季度末资金信托作为基础产业余额为2.89万亿韩元,相当于2019年第二季度末的2.89万亿韩元,比第一季度末的2.88万亿韩元增加了0.35%。

值得注意的是,过去几个季度的房地产信托比率逐渐下降,2020年第二季度末房地产资金信托余额为2.5万亿韩元,同比2019年第二季度末减少2.93万亿韩元14.68%,环比第一季度末的2.58万亿韩元下降3.10%。

自2018年4月实施《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(新监管)以来,“渠道清除、重叠清除”的监管政策效果显著,截至2020年第二季度末,信托资金因金融机构余额为2.27万亿韩元,同比2019年第二季度末下降20.35%。金融机构的资金信托比重已经下降到四大领域,2020年第二季度末的份额为12.84%,同比2019年第二季度末减少14.96%,环比第一季度末的13.60%减少0.76个百分点。

新冠肺炎疫情给全球经济带来严重冲击,部分企业生产经营困难增加,监管当局决定将新的监管过渡期延长到2021年底,但监管方向没有明显改变。殷信民提出,信托业要加强机会意识,珍惜影响疫情的政策,调整窗口,制定新的战略计划,掌握好节奏和力量,不放慢变化步伐,快速构建纯化产品体系和服务信托产品体系。

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